內容簡介
富貴不必險中求，理財也無需心驚膽顫。只要透過理財規劃的SOP，利用時間複利報酬就可以享受投資應有的甜蜜果實。人身中的種種意外、疾病與老年問題，也可以因理財規劃而規避財務風險。累積的財富移轉，有了理財規劃的幫忙，不但可以節稅，且可讓第二代和諧互助傳承。
本書適合想對理財規劃有進一步了解需求的一般民眾，以及銀行、保險、證券及房仲等第一線面對客戶的理財顧問，用來自我參考或引用做為與客戶溝通的題材。當然大專理財相關科系的學生，想對理財規劃的內涵輪廓有清晰認識需求時，本書也是很好的選擇之一。
作者簡介
作者介紹 林東振
作者簡歷：
1.學歷：國立政治大學法學士、廣州濟南大學經濟碩士。
2.理財相關工作簡歷：
(1)金融保險業務：德信綜合證券公司主任、台灣人壽行銷處長、富士達保經經理。
(2)理財規劃顧問：宏觀及富鴻理財規劃顧問公司顧問。
(3)理財教育：CFP 資格認證專任課程講師(台灣及中國大陸)、財子學堂、商周財富網等理財專文刊載作者。
(4)不動產管理：呈宏地政士事務所負責人、私人不動產管理顧問。
3.著作：《財富管理案例集(合著)》；《金融理財案例分析(合著)》。
4.理財證照：國際認證高級理財規劃顧問 (CFP)、大陸國際金融理財師 (CFP)、CSIA認證證券投資分析人員(分析師)、地政士、信託業務、人身(含投資型保險及外幣收付)及財產保險等。
5.演講及授課經驗：CFP資格認證課程超過100個班次、中廣[生活理財通]節目受邀來賓、大專院校及各公司團體理財師資及講座。 譯者介紹
目錄
Chapter 1 理財規劃的前言
一、理財的省思
二、認識財務水位
三、財務計算
四、建構理財規劃方案及挑選工具
五、方案與工具影響稅務分析
六、方案或工具的規劃、執行、監控與修正
七、理財規劃達成歲歲平安及稅稅平安
Chapter 2 理財與理財規劃的小觀念
一、向理財顧問拿回主導權
二、理財包含哪些樣態
三、理財成也利率，敗也利率
四、通貨膨脹是投資理財的最大敵人
五、何謂理財規劃
六、需求目標設定應注意的事項
七、需求解決方案或工具通常不只一種，我們選擇的標準如何訂出
八、開始檢視個人及家庭理財需求
Chapter 3 了解自己的財富水位
一、建立個人家庭財務報表需認識的小觀念 16
二、編制報表的準備 17
三、編制個人家庭資產負債表 18
四、編制個人家庭現金流量表 19
五、財務的密碼—從個人家庭財務報表透露重要的財務分析
六、理財小故事—理財規劃的第一課在衡量及認識自己的財務現況
Chapter 4 學會貨幣價值的財務函數，一生理財受用無窮
一、甚麼是貨幣時間價值
二、計算貨幣時間價值所需元素介紹
三、貨幣時間價值計算案例
四、輕鬆使用Excel計算答案
Chapter 5 風險及金融投資規劃
一、理財規劃的步驟
二、理財規劃的方案與工具
三、風險理財規劃
四、金融投資規劃
五、退休財務估計之計算案例
六、理財案例小故事
Chapter 6 信用、收支管理
一、信用管理
二、收支管理
Chapter 7 租稅的基本概念
一、影響金融理財的租稅法律及行政規定
二、實質課稅原則
三、核課期間及徵收期間的概念
四、稅捐機關如何保全稅捐
五、稅捐救濟的流程
六、通常的稅捐罰則種類
七、我國目前稅制系統分類
八、個人及家庭如何降低稅負
Chapter 8 個人所得稅、遺贈稅介紹及節稅規劃
一、綜合所得稅介紹及節稅原則
二、所得稅基本稅額介紹及節稅原則
三、年度免稅額、扣除額及課稅級距等指數化項目之發布
四、遺產及贈與稅的介紹
五、贈與稅節稅規劃舉例...
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